一、增加社交能力 积极寻找客源

 　　寻找客源是保险销售循环的起点，如果没有客源，便不可以实现销售循环的其他步骤，意味着丧失成功的机会。 因此，必须增加社交能力，积极寻找客源。选择经常参加社会上各种团体活动，或者借用他人的名片，做过滤性的电话访问不失为扩展准保户范围的方式之一。这样可以减少与客户直接见面所遭遇的挫折。一般可以打着老板的旗号，再设法完成公司部属的保单，尝试挖掘周边市场，较有利润基础，也可节省时间。

 　　二、增强判断能力

 　　在平时的拜访中，一定要学会自我判断。将拜访以后的客户按照类别等级分类。例如有钱有保险意识的客户称之为A级客户;有钱没有保险意识的客户称之为B级客户;有保险意识没有钱的客户称之为C级客户;没有保险意识又没有钱的客户称之为D级客户。利用这些标准来确定和分类的，便于有的放矢地开拓准客户。

 　　三、做好客户跟进

 　　一个优秀的销售人员一定要明白，第一次拜访中就能做成生意的比例只占5%，永远和你不做生意的潜在客户也只占5%，也就是说跟进成了销售中最主要的工作。跟进要建立在第一次预约和第一次拜访的基础上的。很多保险代理人天天拜访客户，天天给客户打电话，却总是得不到准确的客户信息和情况，结果造成没有准确的判断，也就不知根据不同的情况来跟进。

 　　积极的帮助客户解决出现的问题，一丝不苟的兑现售后服务承诺。保险代理人要进行跟进。逢年过节，短信问候，最好能寄新年贺卡和明信片。客户生日时能有小礼物。通过这些方法，增加客户的忠诚度，为下一单打下感情基础，更主要的是客户会为你介绍来更多的新客户。